资金部是专注于企业的资金筹集、资金调度和资金运用管理的部门。资金管理是企业管理的一项重要内容，处于企业整个管理体系的重要位置，通过资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式。资本运作的目的就是实现资本的保值增值。为了实现资本最大限度的增值，公司应当追求利润最大化、所有者权益最大化和企业价值最大化。加强对企业资金流的管理，完善资金在企业的内部循环，调剂余缺、放大效益，是资金部工作的主要目标。作为企业经济活动的主要内容之一，提高资金管理水平的方法和技术手段是资金部管理的重要方向。

       资金部的工作主要有：完善内部资金管理机制，拓展经营渠道，资金筹集与资本营运齐头并进；资金筹集坚持以长期资金为主，短期资金为辅的策略。

       随着集团公司经营规模的不断扩大，资金需求的不断增加，集团内部资金的调剂和划拨日益频繁。对公司内部资金作统一的监控和管理，以加速资金周转，避免资金浪费，提高资金使用效率，加速对外融资规模和开劈新的融资渠道，加强对集团公司的资金计划、资金调剂、资金监督和检查工作。

       按照公司领导提出的2018年发展规划,资金部的工作目标和努力方向是以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以对外融资为重点，以改革创新为动力，以指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实的开展资金管理工作。细化和量化资金管理工作，健全各项管理制度。坚持资金头寸限额管理、完善资金调度管理。做到岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实。

       资金部要坚持把融资工作放在首位，不断开拓思路，在巩固与原有金融机构合作关系的基础上，加强与新兴商业银行和股份制银行的银企合作关系，拓宽筹资渠道，争取工作的主动，要与各大主要银行在蓉机构均建立良好关系。除了与现有的金融机构保持良好的合作关系外，还要加强与其他银行的沟通和联系。开劈新的融资渠道，建立新的信贷关系，增加新的资金来源的种类和方式。
       筹资工作要实行“落实长期资金为主，筹措短期资金为辅”的策略，以服务公司主业为宗旨，积极为公司主业服好务，在工作中，要妥善处理资金部与各分公司的关系。

       加强资金运作日常管理，规范资金运作程序，规避资金风险，根据情况变化，要完善资金管理有关文件，夯实资金管理工作基础。对公司的转贷、担保工作进行清理、分析，并提出建议，不断提高管理水平。工作中坚决执行公司资金管理的有关决定，规避公司在转贷、担保方面的风险。编制银行借款、公司对外担保、公司对外贷款等报表,便于公司及时掌握情况，供领导决策参考。编制会计月报表，按时向银行提供所需的财务会计报表，及时向贷款行提供公司的财务会计等基础资料。合理安排资金，提前或按时归还在不同金融机构的贷款。同时,按时计算应付银行的贷款利息，及时调剂资金，准时支付应付利息；加强对各分公司应收帐款工作的清收和管理。对应收帐款产生的原因、金额、时间等内容进行分门别类的整理，提出整改意见和办法。

       建立健全资金管理制度，加强对各分公司的资金监督和检查，及时、严格地制止和纠正违反资金管理制度的现象。编制资金计划执行情况报告，及时、正确地编报各类资金报表，进行资金运行分析，向公司领导提供准确有效的资金数据，做好决策服务。调剂好集团公司与各分公司的资金余缺，加强对资金调度的监督和管理，增加对应收帐款工作的催收力度。扩大资金来源，调剂好现有资金，盘活沉淀资金。

       2018年的重点工作要放在完善制度和规范流程上，要规范资金核算、原始记录、资金清查的操作、传递、交接手续，落实资金管理责任，强化内部控制，相互监督，防止资金活动中的失误差错，保障各资金环节安全运转，全面推动资金管理规范运作，建立起规范、守法、诚信的管理体制。

1、资金集中实现一个“流”字

集团公司“集中财务、资金中心、电子商务”三位一体的信息管理系统。对目前的资金流程进行完善，资金每日统计，资金数据及时上报，让资金流、商品流、信息流实现数据共亨，建立“集中资金、分级控制、全面预算”的资金管理体系。
    2、资金管理突出一个“零”字
    一是零资金运营，资金部零运营资金并非真的零资金，而是尽可能将流动资金用于支持生产经营运作。货款按合同执行划帐，留在资金部的钱将非常少，我们将尽量利用各种应付款、应交款、预收款等资金进行安排，实现资金部零资金成本。二对各单位实行库存定额，促进各单位勤进快销，加速资金周转。
    3、费用开支坚持一个“降”字

坚持费用管理“算、控、降”三字诀，算是全面预算，将费用按预算分解。控是严格预算管理，实行“定额包干、责任到人”的管理办法。降是按上年实际费用，下浮一定比例确定费用总额，进一步完善公开制度，逐项剖析费用成因，通过分工明确，层层把关，挖潜节支、堵塞漏洞。
    4、资金核算落实一个“真”字
    一是摸清“家底”，开展 “清仓、清产、清资、清债”活动，对现有资金存量进行认真细致的分析，找出薄弱环节，组织整理历年的资金档案，促进资金基础工作更上一层楼。二是科学理财，学习聚财、生财、用财之道，在深度上从事后检查到事前控制、事后分析的管理上来，在广度上把资金核算和管理职能渗透到各公司的经营环节中去，使资金信息更加具有时效性和真实性。
    5、资金监督强化一个“严”字
       加强监督，审查资金收支是否真实合法，审定完成的主要资金指标，公正客观的评价经营业绩，严格考核管理，严肃查处违规违纪行为，推动资金监督进一步规范化、制度化、透明化。

       总之，加强和改善企业集团资本运作中的资金管理是推动企业管理创新，推动企业管理工作上水平、上台阶的重要环节，是落实现代企业制度管理基本规范的迫切需要。只有真正建立和完善企业集团资本运作中资金管理的运行机制和信息网络，集中管理，动态监控，调剂余缺，盘活沉淀，树立现代化企业集团资本运作中的资金管理意识，拓宽筹资渠道，优化资金使用结构，才能增强企业集团对下属单位的财务监控力度，促进货币资金良性循环，最大限度地提高企业集团资本运作效能，才能提高企业集团资本运作中的资金使用效益，促进企业健康、持续、有效地发展。

资金部-官联